Souhrn
Stablecoiny, jako jsou USDT nebo USDC, slouží zločincům k praní peněz a obcházení sankcí, protože umožňují rychlé a anonymní převody velkých částek bez nutnosti tradičních bank. Podle analýzy New York Times z 7. prosince 2025 toto zneužití narůstá, přestože regulátoři zavádějí opatření. Příkladem je převod miliard dolarů z ruských sankcionovaných entit do legálních kanálů.
Klíčové body
- Stablecoiny umožňují převody v minutách bez KYC (Know Your Customer) kontrol v mnoha případech.
- Zločinci je používají k převodu výnosů z drogového obchodu nebo kyberzločinu do fiat měn.
- Obcházení sankcí: Ruské firmy a Írán převádějí prostřednictvím Tetheru (USDT) miliardy mimo dosah USA.
- Objem transakcí: V roce 2025 překonaly stablecoiny 10 bilionů dolarů, z toho část spojená s kriminalitou.
- Regulace: EU a USA zvyšují dohled, ale decentralizovaná povaha brání plné kontrole.
Podrobnosti
Stablecoiny jsou kryptoměny navržené tak, aby měly stabilní hodnotu vůči fiat měnám, typicky americkému dolaru. Největší z nich, Tether (USDT) vydávaný společností Tether Limited, je krytý rezervami v dolarech a tresorech, což umožňuje uživatelům držet digitální ekvivalent hotovosti na blockchainu. USDC od Circle je podobný, s důrazem na transparentnost rezerv. Tyto nástroje slouží k rychlým platbám v DeFi (decentralizovaných financích), kde lze půjčovat, obchodovat nebo převádět prostředky bez prostředníků.
Pro zločince představují ideální nástroj. Například výnosy z ransomware útoků – kde hackeři šifrují data firem a požadují výkupné – se převádějí do USDT na burzách jako Binance nebo decentralizovaných směnárnách (DEX), které často ignorují KYC. Poté se stablecoiny mění na hotovost přes OTC (over-the-counter) dealery v Asii nebo Latinské Americe. Analýza Chainalysis ukazuje, že v roce 2024 stablecoiny zpracovaly přes 50 miliard dolarů z nelegálních zdrojů, což je nárůst o 20 % oproti předchozímu roku.
Obcházení sankcí je ještě výraznější. Po invazi na Ukrajinu Rusko využilo USDT k exportu ropy a dovozu zboží v hodnotě stovek miliard. Íránské revoluční gardy praly prostředky z prodeje ropy skrz turecké směnárny do stablecoinů, které pak putovaly do legálních burz v USA. Tether přiznal, že v roce 2025 zmrazil 225 milionů dolarů spojených se sankcemi, ale celkový objem je mnohem vyšší díky mixerům jako Tornado Cash, které maší transakce pro anonymitu.
Regulátoři reagují: USA schválily MiCA v EU vyžaduje plnou identifikaci pro stablecoiny nad 1000 eur, ale mnoho transakcí probíhá off-chain nebo na neevropských platformách. Firmy jako Circle spolupracují s FinCEN, ale Tether čelí kritice za nedostatečnou transparentnost rezerv.
Proč je to důležité
Toto zneužití oslabuje důvěru v kryptosektor, který slibuje decentralizaci a finanční inkluzi, ale zároveň vytváří paralelní ekonomiku pro zločin. Pro průmysl znamená tlak na lepší compliance: burzy musí integrovat AI nástroje pro detekci podezřelých patternů, jako je rychlý převod velkých částek mezi walletami. V širším IT ekosystému to zdůrazňuje nutnost blockchain analytics – firem jako Elliptic nebo TRM Labs, které sledují transakce. Pokud regulace selže, stablecoiny mohou urychlit globální de-dolarizaci, protože státy jako Čína testují vlastní digitální juany. Pro uživatele to znamená riziko: legální držitelé mohou čelit zmrazení účtů při podezření. Dlouhodobě to pohání vývoj lepších protokolů, jako zero-knowledge proofs pro soukromí bez anonymity pro zločin.
Zdroj: 📰 Biztoc.com
