Souhrn
Wealthy.in, indická wealth-tech platforma zaměřená na podporu poradců v oblasti investic, získala 130 krore rupií (cca 14,5 milionu USD) v rámci série B financování vedené firmou Bertelsmann India Investments. Cílem investice je rozšířit její AI řešení určené pro distributory podílových fondů (MFDs), kteří dnes obsluhují přes 100 000 klientů v tisíci indických měst.
Klíčové body
- Série B financování ve výši 130 krore rupií vedla Bertelsmann India Investments.
- Platforma Wealthy.in podporuje síť více než 6 000 MFDs a spravuje aktiva v hodnotě 5 000 krore rupií.
- Nové prostředky půjdou na vývoj AI nástrojů a digitální infrastruktury pro poradce.
- Společnost zaznamenává objem transakcí přes 300 krore rupií měsíčně.
- Mezi investory patří také Alphawave Global, Shepherd’s Hill a skupina technologických podnikatelů.
Podrobnosti
Wealthy.in je technologická platforma založená v Bangalóru absolventy prestižních indických institucí IIT a IIM – Adityou Agarwalem a Prashantem Guptou. Její hlavní poslání je řešit „poradenskou mezeru“ v Indii, kde podle Agarwala existuje obrovský nesoulad mezi počtem uživatelů finančních produktů (např. LIC má 4 miliardy klientů) a počtem skutečných investorů do podílových fondů (pouze 50 milionů). Platforma poskytuje MFDs nástroje pro správu klientů, analýzu portfolia, doporučení investic a automatizaci administrativních úkolů – vše založené na AI.
Společnost již dnes provozuje 20 kanceláří po celé Indii a její technologická infrastruktura zpracovává měsíčně transakce v objemu přes 300 krore rupií. Nové financování umožní rozšířit schopnosti její AI vrstvy – například lepší personalizaci doporučení, prediktivní analýzu trhu nebo automatizované compliance kontroly. Tyto nástroje mají pomoci malým a středním poradcům konkurovat velkým finančním institucím.
Proč je to důležité
Tato investice je významná nejen pro indický fintech sektor, ale i pro globální trend tzv. „demokratizace bohatství“ – tedy poskytování profesionálních investičních nástrojů i menším poradcům a jejich klientům. Využití AI v wealth-techu umožňuje snížit náklady na poradenství a zvýšit jeho dostupnost v regionech mimo metropole. Zároveň ukazuje, že AI není jen nástrojem pro velké banky, ale může být klíčovým prvkem pro škálování finančního vzdělávání a služeb v rozvojových ekonomikách. V kontextu globálního růstu wealth-tech sektoru (odhadovaného na více než 10 % ročně) je tento krok Wealthy.in strategicky významný a může inspirovat podobné iniciativy i mimo Asii.
Zdroj: 📰 BusinessLine
| 